• 48
    Shares

שימו לב, כמו שאני כותב תמיד:
“תשואות העבר לא מעידות על תשואות העתיד”!

אחרי חודש אוקטובר שהניב תשואות שליליות ומאכזבות בקופות בגמל, הגיע נובמבר..

🔹פסגות – קופת הגמל שהשיגה את התשואה הטובה ביותר בחודש נובמבר – 0.54%

🔹הקופה המוצלחת – הלמן אדובי – אמנם במקום השני (צמוד לפסגות) עם תשואה חודשית 0.53% אך מובילה בגדול את שנת 2018 עם תשואה של 3.33% וככל הנראה תהיה הקופה המוצלחת של השנה.

🔹מנורה מבטחים – הכי קרובה לאיים על הלמן אדובי בתשואה לשנת 2018 אך התשואה שלה לשנת 2018 עד כה עומדת על 2.22%, מעל 1% הפרש שככל הנראה לא ייסגר בדצמבר.

🔹המאכזבת – אלטשולר שחם, זו שהתרגלנו לראות בראש הטבלה בשנים האחרונות, היא דווקא זה שסוגרת את הטבלה בתחתיתה והיחידה ש’הצליחה’ להשיג תשואה שלילית בחודש נובמבר 0.11%-
וככל הנראה תסיים גם את שנת 2018 עם תשואה נמוכה יחסית למתחרות עד כה כ-0.93% בלבד לשנת 2018.

*השוואת נתוני קופות גמל במסלול כללי.
(נתונים נאספו ופורסמו ב-TheMarker)

לסיום- טיפ של אלופים
אז פעם הבאה שאתם בוחרים בית השקעות לניהול קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלכם וכו’.. השוו את דמי הניהול.
זה נחמד גם להשוות את תשואות העבר אך שימו לב,
כמו שאני כותב תמיד:
“תשואות העבר לא מעידות על תשואות העתיד”!

*אין לראות באמור לעיל ייעוץ השקעות ו/או הנעה לפעולה.

אוריאל צוקר,
Data analyst במערכת הבנקאית.
מנהל ועורך את דף הפייסבוק “תקציר כלכלי”.

השאר תגובה

כתובת האימייל שלך לא תפורסם.